Intesa Sanpaolo는 1분기 기록적인 수익을 달성하며 2024년의 힘찬 출발을 알렸습니다. 이 이탈리아의 거대 은행은 23억 유로의 순이익을 기록하여 2007년 이후 가장 높은 분기 순이익을 달성했습니다. 이러한 인상적인 재무 성과와 함께 주당 순이익도 전년 대비 21% 성장했습니다.
인테사 산파올로는 이러한 성공을 공유하기 위해 6월에 17억 유로의 자사주 매입을 포함하여 주주들에게 최소 73억 유로를 배당할 계획입니다. 이 은행은 다각화된 비즈니스 모델과 상당한 기술 투자를 통해 시장에서 강력한 입지를 구축했으며, 올해와 내년에도 80억 유로 이상의 순이익을 유지할 것으로 예상하고 있습니다.
주요 시사점
- 인테사 산파올로의 순이익은 2007년 이후 최고치인 23억 유로를 달성했습니다.
- 주당 순이익은 전년 대비 21% 증가했습니다.
- 은행은 17억 유로의 자사주 매입을 포함하여 주주들에게 최소 73억 유로를 배당할 예정입니다.
- 고객 금융 자산은 1조 3,000억 유로 이상으로 증가했습니다.
- 은행의 비용 수익률은 38%로 사상 최저치를 기록했습니다.
- 부실채권(NPL) 유입과 재고는 사상 최저치를 기록했습니다.
- 보통주 자본 비율은 13.3% 이상으로 상승했습니다.
- 인테사 산파올로는 ESG 이니셔티브에서 전 세계 최고의 영향력 있는 은행이 되기 위해 노력하고 있습니다.
- 이 은행은 다양한 금리 환경에 적응할 수 있는 탄력적인 비즈니스 모델을 자랑합니다.
회사 전망
- 인테사 산파올로는 2024년과 2025년에 80억 유로 이상의 순이익을 목표로 하고 있습니다.
- 이 은행은 자산 관리, 보호 및 자문 서비스에 집중할 계획입니다.
- 특히 자산 관리 및 보험 상품에서 수수료 및 수수료 수입이 두 자릿수 성장할 것으로 예상됩니다.
- 순이자 수익은 여전히 견조하며 예금 비용이 10bp 증가할 가능성이 있습니다.
약세 하이라이트
- 은행은 예금 비용 증가에 대비하고 있습니다.
상승 하이라이트
- 인테사 산파올로는 비즈니스 모델을 성공적으로 다각화했습니다.
- 은행의 기술 투자는 시장 입지를 강화했습니다.
- 수수료 및 수수료 수입이 가속화될 것으로 예상됩니다.
- 은행의 비용 대비 수익률이 사상 최저 수준입니다.
미스
- 언급되지 않았습니다.
Q&A 하이라이트
- 루카 보카 CEO는 수수료 및 수수료 수입의 성장과 은행의 비용 관리 능력을 강조했습니다.
- 보카는 또한 모든 수익성 동인이 크게 가속화된 4월의 강력한 실적을 강조했습니다.
- 이탈리아 은행 부문의 통합은 인테사 산파올로에게 유리할 수 있습니다.
- 인터몬테의 파브리지오 베르나르디는 잠재적인 이탈리아 은행 통합에서 은행의 역할에 대해 문의했고, 보카는 은행의 과거 M&A 성공 사례, 특히 UBI 거래에 대해 긍정적으로 답변했습니다.
- 인테사의 CEO인 카를로 메시나는 은행의 미래에 대해 낙관적인 발언으로 통화를 마무리했습니다.
인테사 산파올로(ISP.MI)는 지속 가능한 성과를 창출하고 투자자에게 보답하겠다는 자신감을 강조하며 재무 건전성과 전략적 집중력을 지속적으로 입증하고 있습니다. 기술 발전과 ESG 이니셔티브에 대한 은행의 노력은 다양한 시장 상황에서 번창할 수 있는 선도적인 금융 기관으로서의 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다. 인테사 산파올로는 성장과 주주 수익률에 대한 명확한 전략을 통해 향후 몇 년 동안 긍정적인 전망을 제시합니다.
인베스팅프로 인사이트
2024년 인테사 산파올로(ISNPY)의 강력한 출발은 은행의 성과와 투자자들의 잠재적 관심 분야를 강조하는 일련의 재무 지표를 통해 뒷받침됩니다. 시가총액이 681억 2,000만 달러에 달하는 이 은행은 은행 업계에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 주가수익비율(P/E)은 8.2로 양호한 편이며, 이는 주가 대비 수익이 견고하다는 것을 의미합니다. 이는 1.02의 주가순자산비율(P/B)로도 뒷받침되는데, 이는 시장이 이 회사의 가치를 장부 가치와 거의 비슷하게 평가하고 있음을 나타냅니다.
투자자들은 특히 현재 7.83%에 달하는 은행의 배당 수익률에 관심을 가질 수 있는데, 이는 주주에게 가치를 환원하려는 Intesa Sanpaolo의 노력을 반영하는 것입니다. 이는 최근 주주들에게 최소 73억 유로를 배당하겠다는 발표와도 일치합니다.
이 기사와 특히 관련이 있을 수 있는 두 가지 인베스팅프로 팁은 다음과 같습니다:
1. 인테사 산파올로는 주주들에게 상당한 배당금을 지급하여 주주 수익률에 대한 은행의 강력한 초점을 강조합니다.
2. 지난 12개월 동안 순이익 증가와 일치하는 수익성을 기록했으며 재무 안정성을 강화했습니다.
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